【2020年最新版】詐欺・悪徳商法の種類をニュースやコラム・解決事例とともに解説

1.最新の詐欺・悪徳商法

・Switch詐欺(ゲーム機詐欺)

任天堂の「Switch」などの人気ゲーム機を主に定価付近の価格で転売すると見せかけて、実際は売らずに金銭を騙し取る詐欺。

【コラム】

【2020年最新版】Switch詐欺(ゲーム機詐欺)について弁護士が徹底解説!!

SNSコンサル詐欺(情報商材詐欺の一種または派生したもの)

主にInstagramやTwitterなどのSNSを利用したビジネスに対するコンサルティングをもちかけて金銭を騙し取る詐欺。

【コラム】

【2020年最新版】SNSコンサル詐欺(情報商材詐欺)について弁護士が徹底解説!!

・新型コロナ便乗詐欺 (コロナ詐欺)

新型コロナウイルスの感染拡大に便乗して行われる詐欺。

【ニュース】

新型コロナウイルスの不安につけ込む「オンライン詐欺」が発覚、その悪意ある手口

WHOをかたる詐欺メールに注意 新型コロナの感染拡大に便乗

「コロナ詐欺」に注意 下水道洗浄やマスク販売

新型コロナかたる詐欺電話 注意を!

息子装い「コロナ感染」、大阪 特殊詐欺電話か

コロナ検査名目、詐欺未遂の疑い 袋井署、男を逮捕

LINE調査装う詐欺注意 新型コロナで厚労省呼び掛け

現金給付やマスク配布を悪用…新型コロナ詐欺、後を絶たず

「助成金を配布」携帯電話会社を装う詐欺メールに注意

「コロナ詐欺」福岡県で相次ぐ ネット購入したマスク届かず

マスク販売や助成金支給うたうことも 特殊詐欺 新型コロナで被害増

「おやじ、マスクあるけど」糸口に詐欺容疑 愛知県警が男を再逮捕

「マスク必要ならあげる」と訪問「コロナに効く」と漢方薬販売、書類不備容疑で2人逮捕

「給付金10万円」申請代行を勧誘する不審メール

・マスク詐欺

マスクを販売するといって、商品を送らなかったりすり替えたりや送料を高額にしたりなどで金銭を騙し取る詐欺。

【ニュース】

マスク代要求など 詐欺注意

感染拡大に乗じて”マスク詐欺”…男性が16万円被害 北海道釧路市

アマゾンでマスク詐欺報告相次ぐ マーケットプレイスで「商品すり替え」「送料50万円」「届かない」など

・東京オリンピック便乗詐欺

東京オリンピックの開催に便乗して行われる詐欺。

【コラム】

【2020年最新版】 詐欺被害に遭わないために気をつけるべき3つのこと

・シェアリング詐欺

車などのシェアリングサービスを悪用した詐欺。

【ニュース】

カーシェア悪用で外国車を無断売却 容疑で男を逮捕

・スミッシング詐欺

携帯電話の番号だけで送受信ができるSMS(ショートメッセージサービス)に偽のメールを送るフィッシング詐欺。

【ニュース】

SMSに詐欺メールを送る「スミッシング」急増中 巧妙化する手口と被害に遭わないための対策とは

SMSによる納税催促が開始! でも詐欺には気をつけて

・給料ファクタリング

企業ではなく個人が、給料支払日前に急きょ現金が必要になった際に、給料支払日に当該給料を渡すことを約束し、ファクタリング業者から手数料等を差し引いた現金を入手すること。

【ニュース】

給料ファクタリングご用心 狙われる「前借り感覚」

【コラム】

給料ファクタリングって違法!?弁護士が徹底解説

・個人間融資(SNS融資)詐欺

融資前に、保証金・登録料や利息の前払いが必要などといって金銭を騙し取る詐欺。

【ニュース】

SNSでうその融資話か 19歳逮捕 トラブル相次ぐ個人間融資

SNS融資詐欺に注意! 新型コロナ乗じて勧誘―金融庁

・ネットヤミ金

インターネット上で勧誘が行われているヤミ金。

・ひととき融資

一般に、男性が女性に対して性交渉を条件にお金を貸し付けること。

【ニュース】

「ネットヤミ金」横行 超高金利・下着写真を要求…個人間のトラブル増

・ポイント還元詐欺

「キャッシュレス決済に対するポイント還元制度」に乗じて、SMS等でIDやパスワードを盗み取ったり、金銭を騙し取ったりする詐欺。

【ニュース】

増税後はあなたのキャッシュレス決済を狙ったポイント還元詐欺に要注意

・後払い決済サービス詐欺(Paidy詐欺)

Paidyなど後払い決済サービスを悪用した詐欺。

【ニュース】

詐欺発生の「Paidy」、提供元が対策 「悪用の恐れある」取引を制限・停止

・QRコード決済(スマホ決済)詐欺

QRコード決済(スマホ決済)を悪用した詐欺。

【ニュース】

ペイペイ詐欺疑いで女逮捕、大阪 画面不正操作し決済額変更

・電子マネー詐欺

騙し取る金銭を、電子マネーで要求する詐欺。

【ニュース】

「人生、終わった」副業サイトに登録した女性 ポイント購入を繰り返し数日で30万被害…電子マネー詐欺の実態

・スマホ当たり屋(詐欺)

走行中の車に故意にぶつかり、はずみでスマートフォンが壊れたと偽って運転手から新しいスマホや修理代名目の現金をだまし取る詐欺。

【ニュース】

故意にぶつかり「スマホ壊れた」当たり屋グループを詐欺容疑で逮捕 大阪府警

・オンラインカジノ詐欺

オンラインカジノで儲け話がある勧誘し、入会金や手数料を騙し取る詐欺。

【ニュース】

オンラインカジノに関する相談件数増加、儲かると誘われ詐欺被害に|東京都

・国際ワン切り詐欺

国際電話を用いて着信履歴を残し、被害者に折り返させることで通話料金を負担させる詐欺。

【ニュース】

アセンション島から謎の不在着信、報告相次ぐ 折り返すと高額請求、その手口は?

・(高額)支援詐欺

(高額の)金銭を支援すると伝え、支援を受けるためには必要と偽って寄付金や手続費用を騙し取る詐欺。

【ニュース】

インターネットサイトで高額支援うたう 特殊詐欺が相次ぐ 1月だけで被害額が7000万円超 岡山

・悪質求人サイト詐欺

無料を謳う求人サイトから営業の電話がかかってきて、無料ならと思い掲載の申込を行うと、一定期間の経過後に有料分の広告費用が請求される詐欺。

【ニュース】

<みなぶん>悪質求人サイトを「詐欺」と批判 運営会社が告訴 被害者一転「容疑者」に

・圧着はがき詐欺

圧着はがきを悪用した架空請求詐欺。

【ニュース】

「サイト料金支払いが未確認」 圧着はがき詐欺に注意を 大分県警

2.男女に関する詐欺

・結婚詐欺(婚活・恋愛詐欺)

結婚(婚活・恋愛)する意思がないにもかかわらず、結婚(婚活・恋愛)を餌にして異性に近づき、相手を騙して金品を巻き上げたり、返済の意思もないのに金品を借りたりする詐欺。

【ニュース】

警察官装った会社員 看護師から500万円詐取か

結婚詐欺 43歳の女を送検 被害は総額1億円か 広島市

実在する裁判官の名刺渡し犯行か…37歳女性への“結婚詐欺”で逮捕の裁判所事務官 余罪ある可能性も

【弁護士コラム】

結婚詐欺(婚活詐欺・恋愛詐欺)とは!?その手口や特徴、対策・対応などを解説

【解決事例】

婚活詐欺に注意!!騙されているかもしれないと思ったら弁護士に相談を。

恋愛詐欺にて、相手方の個人情報を特定し、交渉にて解決に!!

恋愛詐欺の相手方が弁護士との対面交渉により態度が急変!?

警察と連携し、結婚詐欺師から全額返金と慰謝料を支払わせ解決に!!

・妊娠詐欺(中絶詐欺)

妊娠していないにもかかわらず妊娠した・中絶すると装い、中絶費用や慰謝料等を騙し取る詐欺。

【コラム】

【2020年最新版】妊娠詐欺(中絶詐欺)について弁護士が徹底解説!!

・国際ロマンス詐欺(国際恋愛詐欺)

主に外国人を含むグループがSNSなどで知り合った相手を言葉巧みに騙して、恋人や婚約相手になったかのように振る舞い、金銭を送金させたり振り込ませたりする詐欺。

【ニュース】

SNS使う「国際ロマンス詐欺」容疑で男を逮捕 愛知県警

国際ロマンス詐欺疑い中国人逮捕

・出会い系詐欺

異性との出会いを目的としたコミュニティサイトやアプリ、いわゆる「出会い系(マッチング)サイト・アプリ」を利用した詐欺。

【弁護士コラム】

出会い系詐欺とは?手口や実例について

・交際あっせん(異性紹介)詐欺

異性を紹介する名目で、実際に異性とメール・電話等のやり取りや会わせることにより、当該異性が気に入っていると誤解させた後に、会員登録料(ポイント)や保証金等を騙し取る詐欺。

【ニュース】

「保証金支払えば女性と交際できる」うその電話で4500万円詐取か

「保証金払えば女性紹介」詐欺か

・愛人詐欺(パパ活詐欺)

愛人(パパ活の相手方)になると高額の報酬を受け取ることができると見せかけ、経費や手数料・保証金などの名目で金銭を騙し取る詐欺。

【ニュース】

「芸能人の愛人探している」 女性から250万詐欺 ~愛人詐欺(パパ活詐欺)とは~

3.投資に関する詐欺・悪徳商法

・投資詐欺

投資に関する詐欺。

【ニュース】

虚偽投資、40億円集金か 詐欺容疑で熊本の男逮捕

【コラム】

投資詐欺とは!?その手口や対策などを弁護士が徹底解説

【解決事例】

投資詐欺の疑いから、弁護士が同席交渉した結果、借用書を締結し解決に!!

・支援型投資詐欺

勧誘時に大きな夢や希望をかたり、本来投資であるにもかかわらず「支援」と錯覚させるような手口で騙す投資詐欺。

【ニュース】

<取材ファイル>「王族の末裔」かたり金集め 「建国」投資詐欺 被害総額40億円か

・ポンジスキーム

「出資してもらった資金を運用し、その利益を出資者に(配当金などとして)還元する」などと言っておきながら、言っていることとは異なって実際には資金運用を行わず、後から参加させる別の出資者から新たに集めたお金を以前からの出資者に『配当金』などと偽って渡すことで、あたかも資金運用が行われ利益が生まれてそれが配当されているかのように装う詐欺。

【ニュース】

日系企業が集めた31億円、ほぼ償還不能 NZで詐欺か

【解決事例】

投資前に即日電話で交渉し、解約含め初期費用を全額回収!!

・オーナー商法(詐欺)

商品や権利を消費者に販売すると同時にその商品・権利を事業者が預かり、生産・運用・レンタル・管理・保管などを行い利益をあげると伝え、元本保証と高い配当や利子を約束して資金を集める商法(詐欺)。
「販売預託商法」「現物まがい商法」「ペーパー商法」とも呼ばれている。

【ニュース】

ケフィア元代表ら9人逮捕 出資法違反「金集め間違いない」 警視庁

【解決事例】

オーナー商法をうたう投資詐欺の相手方会社から、破綻・倒産前に8割返金!!

・USB投資詐欺

FXやバイナリーオプションなどの必勝ツールがUSBに入っているとして金銭を騙し取る詐欺。

【解決事例】

長引きながらも粘り強く対応して、交渉だけで投資詐欺から全額返金!!

・情報商材詐欺

情報商材を売るというかたちを利用した詐欺。

【弁護士コラム】

情報商材詐欺とは?手口と実例について

・仮想通貨(暗号資産)詐欺

仮想通貨(暗号資産)に関する投資話をもちかけて、金銭等を騙し取る詐欺。

【ニュース】

暗号資産取引話で詐欺疑い 全国3億円被害か、男逮捕

【弁護士コラム】

仮想通貨(暗号資産)詐欺の内容とは!?

・原野商法

値上がりの見込みがほとんどないような山林や原野について、実際には建設計画等はないにもかかわらず「開発計画がある」「もうすぐ道路ができる」などと嘘の説明をしたり、「将来確実に値上がりする」などと勧誘を行ったりして販売をする商法。

【ニュース】

北海道の水源地投資詐欺 グループ幹部を逮捕

架空開発詐欺…被害総額は5億1000万円 51歳男が6社だます

・原野商法の二次被害

かつて原野商法の被害に遭った方が、「あなたの持っている土地を買い取ります」などといった勧誘をきっかけに、売却や税金対策に手数料や登録料などが必要としてその金銭を騙し取られたり、騙して売却額より高い新たな山林や原野を購入させられたりする詐欺被害。

【ニュース】

土地買い取り話で詐欺か5人逮捕

・地面師

不動産、特に土地の所有者になりすまして取引をもちかけ、売却した代金や担保に入れて借り受けた金銭を騙し取る詐欺師。

【ニュース】

新橋駅近くの土地売却で詐欺容疑 地面師グループ主犯格ら逮捕

・架空保険(勧誘)詐欺

架空の保険に勧誘し金銭を騙し取る詐欺。

【ニュース】

架空保険に勧誘し1千万円詐取 容疑で元保険業の男逮捕

保険契約を装い850万円詐取容疑 会社役員を逮捕 北見署

4.特殊詐欺関連

・特殊詐欺(ニセ電話詐欺)

被害者に電話をかけるなどして対面することなく信頼させ、指定した預貯金口座への振込みその他の方法により、不特定多数の者から現金等をだまし取る犯罪(現金等を脅し取る恐喝及び隙を見てキャッシュカード等を窃取する窃盗を含む。)の総称。

【ニュース】

特殊詐欺防止に自動録音が効果 大阪狭山市調査

ニセ電話詐欺「すり替え型」被害急増 県警、あの手この手で啓発強化

インテリ極道が考案 特殊詐欺団“ダマしマニュアル”の中身

AIが撃退、特殊詐欺 通話解析/声認証/画像検知

「だまされたふり」のつもりが…実は詐欺 3千万円被害

埼玉・小川で868万円手渡し詐欺 60、70代男女「受け子」か

「夫婦で出金を」窓口の油断誘う新手詐欺 静岡県警注意促す

詐欺犯募集ツイートに「返信」 警告表示「人生台無し」―愛知県警

だまされて詐欺の「受け子」に? 77歳の女逮捕

特殊詐欺で計6千万円被害「名義貸しは犯罪です」

“新型ウイルスで仕事キャンセルに”53歳女 詐欺の疑いで逮捕

カード切って「安心」詐取に注意

・架空請求詐欺

架空の事実を口実に金品を請求する文書を送付して、指定した預貯金口座に現金を振り込ませるなどの手口による詐欺。

【ニュース】

「サイト料金支払いが未確認」 圧着はがき詐欺に注意を 大分県警

50代男性が架空請求で1億円被害 有料サイト未払い金名目 大阪

・還付金詐欺

市区町村の職員等を装い、医療費・保険料・税金の還付等に必要な手続を装って現金自動預払機(ATM)を操作させて口座間送金により振り込ませる詐欺。

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「医療費還付」に注意 無人ATMに行かせる手口の詐欺 首都圏で急増

5.フィッシング詐欺関連

・フィッシング詐欺

送信者を偽った電子メールを送りつけたり、偽の電子メールから偽のホームページに接続させたりするなどの方法で、クレジットカード番号、アカウント情報(ユーザID、パスワードなど)といった重要な個人情報を盗み出す詐欺。

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フィッシング詐欺急増、9月は前月比で4倍 大手銀行はネットバンキングの送金上限を100万→50万に

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6.仕事に関する詐欺・悪徳商法

・募集詐欺

募集に来た者に対して、仕事を始めるのに必要だからとの理由で、高額な登録料や商品代などを騙し取る詐欺。

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・副業詐欺

手軽に儲けられる副業とうたい、そのツール代や登録料などを騙し取る詐欺。

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「人生、終わった」副業サイトに登録した女性 ポイント購入を繰り返し数日で30万被害…電子マネー詐欺の実態

・マルチ商法(ネットワークビジネス)

ある販売組織の加入者が別の消費者に商品や役務を売って組織に加入させてマージンを受け取り、さらにその消費者が別の消費者に商品・役務を売って組織に加入させてマージンを受け取り、さらにその消費者が・・・というようなことを次々に行って組織をピラミッド式に拡大していく商法。

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・後出しマルチ

当初契約時には実態がマルチ商法であるのに伝えず、契約後にマルチ商法であることを伝えること。

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・資格商法(詐欺)

独立や就職に有利な資格であり、これを取得すればいつでも独立・転職できる、仕事を紹介するなどといって、その資格の講座受講料や教材を法外な値段で売りつける商法(詐欺)。

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資格詐欺の相手方から、交渉により受講費用等を全額返金!!

・取り込み詐欺

代金後払いで商品を注文するものの、そのまま支払いをせずに商品を騙し取る詐欺。

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7.災害・有事に関する詐欺

・復興詐欺

どこかしらで災害があった際に、当該災害のボランティアや寄付を装って、募金や寄付金などを騙し取る詐欺。

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・火災保険詐欺

自宅が自然災害に見舞われた人に対し、修理・リフォーム業者を名乗って火災保険が利用できると持ち掛けて契約させ、保険が下りようが下りまいが高額な修理費用を事前に支払わせたにもかかわらず実際には修理しなかったり、保険が下りずに修理を断れば高額な解約手数料を支払わされたりなどする詐欺。

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8.その他の詐欺・悪徳商法

・パチンコ詐欺(攻略法詐欺、必勝法詐欺)

パチンコの攻略法や必勝法があると装い、その情報提供名目で金銭を騙し取る詐欺。

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・トレーディングカード詐欺(カードトレード詐欺)

トレーディングカードを売買すると装って金銭等を騙し取る詐欺。

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・保険金詐欺

故意に保険金が支払われる状況を作出し、保険金をだまし取る詐欺。

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・通販サイト詐欺(会員勧誘詐欺)

インターネットの通販サイトの会員になると、安く買い物ができるなどと偽って会員費用や手数料などを騙し取る詐欺。

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・当選商法(プレゼント企画詐欺・懸賞詐欺)

「当選した」「景品が当たった」「あなただけ選ばれた」などと特別な優位性を強調して消費者を勧誘し、お金を支払わせる商法・詐欺。

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・飲食店詐欺

飲食店において、衣服が汚れた・なくなったとか料理に異物が混入していたなどと偽って、弁償や慰謝料の名目で金銭を騙し取る詐欺。

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・キャッチセールス商法(詐欺)

駅前や繁華街などで、「アンケートに答えてほしい」、「近くで展示会をしているから見ていかないか」などと勧誘し、本来の目的を秘して近づき、喫茶店や営業所などに連れて行き、高額な商品や役務(サービス)を契約させる商法(詐欺)。

・モニター商法(詐欺)

「モニターになれば報酬があります」などと勧誘し、モニター料を代金の支払いにすることを条件に、商品・サービスを無料や格安で提供すると思わせて契約させる商法(詐欺)。

・アンケートモニター詐欺

アンケートに答えたら謝礼金を支払うとの名目で勧誘し、個人情報や金銭等を騙し取る詐欺。

【ニュース】

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・チケット販売(転売)詐欺

チケットを販売(転売)すると偽って、金銭を騙し取る詐欺。

・宿泊予約販売(転売)詐欺

宿泊予約の権利を販売(転売)すると偽って、金銭を騙し取る詐欺

Bio

弁護士 刈谷龍太

グラディアトル法律事務所代表弁護士。
中央大学法科大学院修了。2012年弁護士登録。
離婚・労働・ネット・消費者被害など一般向けのトラブルから、企業法務や経営サポートなど幅広く担当。